Pulse Luxentis piemēro adaptīvo riska profilēšanu jūsu bilancē, sadalot dīkstāves rezerves starp riskam pielāgotiem instrumentiem un automātiski līdzsvarojot, ja mainās apstākļi vai jūsu norādītā riska tolerance.
Tikai piemērs. Faktiskais piešķīrums tiek ģenerēts no jūsu konta riska profila un tiek atjaunināts, mainoties apstākļiem.
Kad noguldīto līdzekļu atdeve ir zemāka par dominējošo inflācijas līmeni, pirktspēja katru mēnesi samazinās, atlikums paliek neieguldīts, pat ja pārskatā norādītais nominālais rādītājs nemainās. Lielākajai daļai mazo uzņēmumu šīs izmaksas tiek reti pārskatītas, jo finanšu līdzekļu pārvaldība nav galvenais uzdevums.
Nauda, kas atrodas standarta uzņēmuma norēķinu kontā, parasti nopelna mazāk nekā instrumenti, kas atbilst īstermiņa likviditātes periodam.
Ja noguldījumu ienesīgums atpaliek no inflācijas, reālā vērtība pakāpeniski tiek zaudēta, un efekts palielinās, jo ilgāk pozīcija tiek atstāta nepārskatīta.
Likmes, instrumentu un riska darījumu salīdzināšana ar roku prasa laiku, ko vairums īpašnieku novirza uz darbībām, nevis lēmumiem par kases.
Bez skaidra riska profila naudas pārpalikums bieži vien paliek tajā kontā, kurš tika atvērts pirmais, nevis tajā, kas ir piemērots uzņēmuma faktiskajām likviditātes vajadzībām.
Konceptuāls skatījums uz to, kur parasti atrodas dīkstāvē esoša nauda un kur riska koriģētā sadales modeļa mērķis ir to novietot jūsu iestatītajās robežās.
Dzinējs nemēģina abstrakti paredzēt tirgus. Tas izveido jūsu norādītās riska tolerances un likviditātes horizonta darba modeli, pēc tam piemēro paredzamo modelēšanu noteiktai instrumentu klašu kopai šajās robežās.
Platforma ir izstrādāta, lai noņemtu manuālās pieskaitāmās izmaksas saistībā ar notiekošo kases pārskatīšanu, neprasot nolīgt īpašu analītiķi uzdevumam, kuram tas nav vajadzīgs.
Piešķiršanas un līdzsvarošanas lēmumi tiek izpildīti jūsu noteikto parametru ietvaros, novēršot nepieciešamību pēc atkārtotas manuālas pārskatīšanas.
Tāda pati riska profilēšanas loģika ir piemērojama neatkarīgi no tā, vai skaidras naudas pārpalikums ir zemajiem pieciem cipariem vai ievērojami lielāks.
Piešķiršana ir ierobežota ar pielaidi un izņēmumiem, ko iestatāt uzņemšanas laikā, un tiek pārskatīta tikai šajās robežās.
Katrs lēmums tiek apzīmēts ar laikspiedolu un reģistrēts, tāpēc piešķiršanas vēsturi var pārskatīt kopā ar saviem pārvaldības kontiem.
Valsts kases uzraudzība, kas pretējā gadījumā būtu nepilnas slodzes analītiķa vai jau noslogota finanšu direktora pārziņā, tiek veikta nepārtraukti.
Riska toleranci un izņēmumus var pārskatīt, mainoties uzņēmumam, un modelis tiek pielāgots nākamajā līdzsvarošanas ciklā.
| Izmērs | Manuāla pārskatīšana | Adaptīvā sadale |
|---|---|---|
| Līdzsvarošanas biežums | Parasti periodiski, ja laiks atļauj | Nepārtraukts, noteikto parametru robežās |
| Lēmumu dokumentēšana | Bieži vien neformāli vai neierakstīti | Reģistrēts ar argumentāciju katrā notikumā |
| Atbilde uz likmju izmaiņām | Atkarīgs no personāla pieejamības | Novērtēts pastāvīgi |
| Nepieciešams īpašnieka laiks | Atkārtota, mainīga | Aprobežojas ar profila iestatīšanu un pārskatīšanu |
Tā vietā, lai paļautos uz atsauksmēm, mēs izklāstām pašu procesu, lai pirms kapitāla piešķiršanas to varētu novērtēt pēc tā nosacījumiem.
Likviditātes horizonts, izņemšanas pielaide un jebkādi izslēgšanas gadījumi tiek reģistrēti pirms jebkādas instrumenta izvēles. Tas parasti aizņem pirmo vienu līdz divas nedēļas.
Programmas piedāvātie piešķīrumi tiek pārskatīti, salīdzinot ar jūsu profilu vidē, kas nav dzīva, pirms jebkādi līdzekļi tiek pārvietoti.
Sākotnējie tiešraides piešķīrumi tiek veikti, izmantojot papildu pārskatīšanas kontrolpunktus, tāpēc agrīnu uzvedību var pārbaudīt, salīdzinot ar prognozēm.
Kad darbība ir pārbaudīta, līdzsvara atjaunošana notiek automātiski saskaņā ar saskaņotajiem parametriem, un žurnāli ir pieejami katrā posmā.
Dati tiek šifrēti pārsūtīšanas un atpūtas laikā. Piekļuve konta un piešķiršanas datiem ir ierobežota un tiek regulāri pārskatīta, un infrastruktūra tiek izmantota, ņemot vērā Apvienotās Karalistes datu apstrādes prasības.
Ienākošie finanšu dati tiek salīdzināti ar avota plūsmām un pārbaudīti, vai nav anomāliju, pirms tie tiek izmantoti jebkādā piešķiršanas lēmumā, tādējādi samazinot risku, ka lēmumi tiek pieņemti, pamatojoties uz nepilnīgiem vai kļūdainiem ievades datiem.
Šie ir jautājumi, kurus finanšu direktori visbiežāk uzdod sākotnējās pārskatīšanas laikā. Sīkāka tehniskā informācija ir pieejama dokumentācijā.
Pulse Luxentis nodrošina automatizētu piešķiršanu, pamatojoties uz jūsu norādīto riska profilu. Tas neaizstāj neatkarīgas finanšu konsultācijas, un jums tas ir jāmeklē, ja neesat pārliecināts, vai konkrēta piešķiršanas pieeja ir piemērota jūsu apstākļiem. Kapitāls, kas piešķirts, izmantojot platformu, joprojām ir apdraudēts.
Jūs jebkurā laikā varat pārskatīt savu riska profilu un izņēmumus. Dzinējs lieto atjauninātos parametrus no nākamā plānotā līdzsvarošanas cikla, un izmaiņas tiek reģistrētas jūsu piešķiršanas žurnālā.
Dati tiek izmantoti tikai, lai izveidotu un uzturētu jūsu riska profilu un informētu par piešķiršanas lēmumiem. Tas ir šifrēts pārvietošanas un atpūtas laikā, un piekļuve ir ierobežota tikai funkcijām, kurām tas ir nepieciešams.
Izņemšanas nosacījumi ir atkarīgi no jūsu profilā iekļautajām instrumentu klasēm. Instrumentiem ar īsākiem norēķinu periodiem var piešķirt prioritāti ieejas brīdī, ja ir nepieciešama īstermiņa piekļuve.
Nav noteikta minimuma. Piemērotība ir atkarīga no jūsu likviditātes vajadzībām un riska profila, kas tiek novērtēts datu gatavības posmā, nevis noteikts ar vispārēju slieksni.
Lai iegūtu informāciju par piešķiršanas loģiku, datu specifikācijām un API informāciju, skatiet tehnisko dokumentāciju.
Šis ir īss pārskats par jūsu pašreizējo naudas pozīciju, likviditātes vajadzībām un esošo riska toleranci. Tas nosaka, vai riska koriģētā sadales pieeja ir piemērota, pirms kaut kas tiek ieviests.
Vai vēlaties vispirms runāt? E-pasts [email protected].